時間：2016-12-15 17:15:31 瀏覽：次 來自：
今年1月份起香港針對本土帳戶如香港匯豐，恒生等多家銀行采取了大規模的抽查，整理，清處，凍結了不少僵尸戶，同時也調高了開戶費用和l加了銀行審核的力度，現如今開個匯豐銀行帳戶真是不易啊，除非你的條件達到且被銀行認為是優質客戶，那還是有希望滴，當然開戶中有些小細節注意下，開戶還是沒有問題滴，并不像傳說中的那么難！更多開戶詳情可聯系創百匯工作人員。
明年1月1日起，中國將清查所有境外離岸賬戶和資產。不僅開設離岸賬戶的難度加大，對于已經開戶的客戶，也有被銀行封戶的風險。如何維護好已開設的離岸賬戶呢？
★維護離岸賬戶的方式
1、離岸賬戶不要長期不使用
離岸賬戶長時間不使用，開設了賬戶卻擱置著不用或很少用過，有很大的幾率會被注銷。賬戶從不發生或很少發生業務，也很容易被清理。
2、盡量不要與高風險國家有交易
盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國或離岸賬戶匯款，這些資金的流動很難說明來源和用途。
★受國際制裁國家名單（開戶受限）
①聯合國制裁國家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國。
②美國制裁國家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達爾富爾。
③敏感國家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特。
現在部分銀行可系統自動識別了。
3、正常貿易并保持與銀行的聯系
這一點體現在國內有關聯的公司是最好，而且有正常的貿易發生和款項往來。如果僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
4、盡量減少或不與個人交易
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。
但是現在更嚴，與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等。
5、避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項，最重要的一點是，不要參與洗錢類交易！
一般做正常貿易的，問題不大。另有一種情況絕對需要注意，使用賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司，如果你不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，建議千萬不要這樣做。因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。
一般客戶如果是正常做貿易生意和出貨，也避免了上面的幾種情況，基本無需擔心自己的賬戶會被注銷、凍結或降權，因為正常的貿易和交易國家還是鼓勵。
只要是正常貿易也避免了以上幾種情況，基本不會有被封戶的危險。如今離岸賬戶的管控越來越嚴格，CRS金融賬戶信息的交換，所有這些政策都是為了防止資本外流和洗錢，也就是大金額的；其次才是離岸賬戶的逃避稅問題。
文章出自:銀行開戶-創百匯http://www.22167.cn 如需轉載請注明 010-57168182.
上一篇：關于離岸公司NRA賬戶知識點解讀
