時(shí)間：2016-12-15 17:15:31 瀏覽：次 來(lái)自：
今年1月份起香港針對(duì)本土帳戶(hù)如香港匯豐，恒生等多家銀行采取了大規(guī)模的抽查，整理，清處，凍結(jié)了不少僵尸戶(hù)，同時(shí)也調(diào)高了開(kāi)戶(hù)費(fèi)用和l加了銀行審核的力度，現(xiàn)如今開(kāi)個(gè)匯豐銀行帳戶(hù)真是不易啊，除非你的條件達(dá)到且被銀行認(rèn)為是優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，那還是有希望滴，當(dāng)然開(kāi)戶(hù)中有些小細(xì)節(jié)注意下，開(kāi)戶(hù)還是沒(méi)有問(wèn)題滴，并不像傳說(shuō)中的那么難！更多開(kāi)戶(hù)詳情可聯(lián)系創(chuàng)百匯工作人員。
明年1月1日起，中國(guó)將清查所有境外離岸賬戶(hù)和資產(chǎn)。不僅開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的難度加大，對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，也有被銀行封戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。如何維護(hù)好已開(kāi)設(shè)的離岸賬戶(hù)呢？
★維護(hù)離岸賬戶(hù)的方式
1、離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期不使用
離岸賬戶(hù)長(zhǎng)時(shí)間不使用，開(kāi)設(shè)了賬戶(hù)卻擱置著不用或很少用過(guò)，有很大的幾率會(huì)被注銷(xiāo)。賬戶(hù)從不發(fā)生或很少發(fā)生業(yè)務(wù)，也很容易被清理。
2、盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易
盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶(hù)匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。
★受?chē)?guó)際制裁國(guó)家名單（開(kāi)戶(hù)受限）
①聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內(nèi)亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國(guó)。
②美國(guó)制裁國(guó)家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達(dá)爾富爾。
③敏感國(guó)家：俄羅斯、烏克蘭、也門(mén)、科威特。
現(xiàn)在部分銀行可系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別了。
3、正常貿(mào)易并保持與銀行的聯(lián)系
這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果僅僅是單一的離岸公司和賬戶(hù)，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
4、盡量減少或不與個(gè)人交易
以前離岸賬戶(hù)可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。
但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶(hù)的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
5、避免借用賬戶(hù)給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)，最重要的一點(diǎn)是，不要參與洗錢(qián)類(lèi)交易！
一般做正常貿(mào)易的，問(wèn)題不大。另有一種情況絕對(duì)需要注意，使用賬戶(hù)幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，建議千萬(wàn)不要這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶(hù)和個(gè)人將受牽連。
一般客戶(hù)如果是正常做貿(mào)易生意和出貨，也避免了上面的幾種情況，基本無(wú)需擔(dān)心自己的賬戶(hù)會(huì)被注銷(xiāo)、凍結(jié)或降權(quán)，因?yàn)檎５馁Q(mào)易和交易國(guó)家還是鼓勵(lì)。
只要是正常貿(mào)易也避免了以上幾種情況，基本不會(huì)有被封戶(hù)的危險(xiǎn)。如今離岸賬戶(hù)的管控越來(lái)越嚴(yán)格，CRS金融賬戶(hù)信息的交換，所有這些政策都是為了防止資本外流和洗錢(qián)，也就是大金額的；其次才是離岸賬戶(hù)的逃避稅問(wèn)題。
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