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如何避免匯豐銀行/離岸銀行帳戶被凍結(jié)
最近經(jīng)常有客戶會問:我香港公司在香港開的恒生銀行戶口,今天登錄網(wǎng)上銀行提示帳戶被注銷了,我的英國公司前年在香港開的匯豐銀行戶口,好長時間沒有用了,但是里面還有錢呢,為什么提示被注銷了,我該怎么辦呢?
★一般來說,在香港辦理的銀行戶口被注銷主要有2種原因:
1.長期不使用該帳戶
2.帳戶使用頻率過高,有洗黑錢嫌疑(N個帳戶匯入,集中在一個時間段再一次性匯出)
★下面創(chuàng)百匯針對第一種情況做下說明:
1.首先帳戶被凍結(jié)后,錢是不會少的,所以不用擔(dān)心的.可以選擇把錢轉(zhuǎn)到另外一家香港銀行帳戶或等銀行把帳戶注銷了去柜臺領(lǐng)一張支票.(這個支票在半年內(nèi)使用有效,如果銀行注銷了帳戶,且聯(lián)系不上客戶,過了半年再去處理就相對比較麻煩的.
2.不管如何處理,都需要銀行柜臺處理的,那就需要親自去一趟香港了.
3.前車之鑒,為了避免帳戶被注銷,建議還是要經(jīng)常使用下銀行帳戶,不要置之不理的,另外針對這種情況,多久不用銀行帳戶就會被凍結(jié)呢,其實每年年銀行不同,也沒有一個明確的對外指示.以經(jīng)驗來看最好3個月銀行帳戶要有資金流動比較保險些.
★以下創(chuàng)百匯針對香港公司或其它海外公司銀行帳戶避免被凍結(jié)給出以下建議:
創(chuàng)百匯提醒您:如果您有香港公司或其它海外公司有開立匯豐銀行或恒生銀行或其它離岸銀行，請看以下重要提示（無有可忽略）：
1、定期登陸網(wǎng)銀，至少一個月登陸一次，現(xiàn)很多香港公司因長期未登陸網(wǎng)銀，導(dǎo)致賬號被銀行注銷的事例逐漸增加，造成后期恢復(fù)困難，甚至沒法恢復(fù)。
2、已經(jīng)有運營的香港公司且有帳戶開立及流水金額比較大的，長期辦理“零報稅”存在風(fēng)險，因香港公司在成立后每三年至少會被查一次，如果被查出公司未按規(guī)定報稅繳稅，除了要重新理帳報稅外，還可能面臨1-5萬元港幣罰款。請知悉。
3、有帳戶的香港公司后期需要理帳的客戶，務(wù)必保留好銀行每月月結(jié)流水單、業(yè)務(wù)合同、采購單、報關(guān)單、收據(jù)等。方便以后理賬使用，調(diào)取一份銀行流水月結(jié)單需花費50港幣
4、經(jīng)常使用賬戶，比如3個月內(nèi)存點錢，取點錢，自己賬戶互轉(zhuǎn)（儲蓄戶口轉(zhuǎn)支票戶口）
5、請不要使用離岸賬戶或者香港本地賬戶與以下國家有直接或間接的往來,比如受美國制裁的，例如伊朗、朝鮮、緬甸、敘利亞、古巴等地區(qū)國家的款項是收不了的。另外對于一些動亂和經(jīng)常發(fā)生恐怖事件的國家，例如伊拉克、阿富汗、利比亞、剛果金、索馬里等也是限制交易的。銀行系統(tǒng)會自動識別的.也有可能被凍結(jié)帳戶.
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