時(shí)間：2018-10-30 15:36:50 瀏覽：次 來自：
當(dāng)前大背景下，很多客戶離岸賬戶接連異常和關(guān)閉，致電銀行客服也無具體解釋就是告知按照規(guī)定關(guān)閉賬戶。今年9月中國大陸在CRS中第一次參與信息交換，不光是賬戶關(guān)閉還有開立新賬戶更難啦！銀行要求更高了，那么手頭上已有離岸賬戶的客戶該怎么分辨當(dāng)前形勢，維護(hù)好賬戶呢？以下創(chuàng)百匯根據(jù)實(shí)情和經(jīng)驗(yàn)給您一些建議，僅供參考。
1、敏感國家或地區(qū)（如伊朗、朝鮮、俄羅斯等）的錢不要收，如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)；
5、定期使用網(wǎng)銀，經(jīng)常運(yùn)作，銀行賬戶不要長期不使用。保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行。超過3個(gè)月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；
6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；
7、CRS監(jiān)管。非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點(diǎn)方向。
8、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
9、定期年審。離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審。
銀行會定期登錄注冊署查冊每個(gè)賬戶的情況，或是要求客戶提供最新的年檢文件，一旦查到公司沒有按期年檢，甚至是公司已經(jīng)注銷，將會關(guān)閉銀行賬戶。
如果此時(shí)您的賬戶里面還有余額，也會被銀行充公，想要取回這筆費(fèi)用，必須補(bǔ)交政府相關(guān)的罰款及本金，提交文件給銀行，整個(gè)過程所花的費(fèi)用、時(shí)間、精力將非常多。
10、積極應(yīng)對銀行審查。銀行會定期抽查公司的情況，例如審查是否每年有按期年審和做賬報(bào)稅；是否有做過變更；交易是否合法，所以要保留好香港公司的所有資料，以備銀行審查。
另外，創(chuàng)百匯提醒：大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。 或者N個(gè)賬戶匯入，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。這兩種行為都會給你的賬號帶來安全隱患，務(wù)必引起重視！
