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新香港公司離岸賬戶(hù)開(kāi)立與維護(hù)指導(dǎo)
如今受各大銀行政策的影響,注冊(cè)香港公司或離岸公司后開(kāi)立帳戶(hù)是頭等大事,越來(lái)越多的客戶(hù)被銀行的門(mén)檻拒之門(mén)外
也有早開(kāi)立帳戶(hù)的客戶(hù)因帳戶(hù)經(jīng)營(yíng)不善被銀行關(guān)掉,慎是婉惜.針對(duì)這些情況創(chuàng)百匯給出以下建議.
★成功開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)需要注意這幾點(diǎn)：
多數(shù)客戶(hù)考慮的匯豐銀行開(kāi)戶(hù)也需要提供業(yè)務(wù)證明，提供中國(guó)或者香港公司和商業(yè)計(jì)劃書(shū)，而且即使提供了一大堆的業(yè)務(wù)合同等,開(kāi)戶(hù)成功率依然不是很高。恒生是匯豐全資子公司，屬于一個(gè)集團(tuán),開(kāi)戶(hù)要求和匯豐相同。
★那么到底是什么原因?qū)е铝碎_(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)不成功呢?創(chuàng)百匯給出以下建議：
①雖說(shuō)香港公司取名自由，政府允許公司名稱(chēng)含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣(mài)、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。但是如客戶(hù)后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)，則建議盡量避開(kāi)信托、集團(tuán)、控股、金融、資產(chǎn)管理、中國(guó)、環(huán)球等敏感字眼，不然后期銀行審核會(huì)比較嚴(yán)格。
②公司的注冊(cè)證書(shū)一定要齊全，缺一不可。做金融投資的企業(yè)開(kāi)戶(hù)會(huì)更難一些。
③開(kāi)戶(hù)時(shí)回答銀行問(wèn)題有偏差，是導(dǎo)致開(kāi)戶(hù)不成功的主要因素。開(kāi)戶(hù)時(shí)，銀行肯定會(huì)問(wèn)到一些問(wèn)題再?zèng)Q定是否為客戶(hù)開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)。比如銀行會(huì)問(wèn)到開(kāi)戶(hù)的用途、從事行業(yè)和產(chǎn)品/服務(wù)、資金來(lái)源國(guó)家、銷(xiāo)售地區(qū)等等。像中東、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地區(qū)，經(jīng)常打仗、而政局不穩(wěn)定的，銀行一般都不接受開(kāi)戶(hù)。
④自2015年起，香港匯豐,恒生等收到金管局的要求，不斷的提高開(kāi)戶(hù)門(mén)檻和審核標(biāo)準(zhǔn)，所以客戶(hù)確定到銀行開(kāi)戶(hù)前，一定要先咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)相關(guān)的注意事項(xiàng)，選擇一家專(zhuān)業(yè)的代理機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)戶(hù)會(huì)大大提高開(kāi)戶(hù)的成功率。
★維護(hù)好離岸賬戶(hù)需注意這幾點(diǎn)：
由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢(qián)監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶(hù)審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開(kāi)賬戶(hù)，每個(gè)銀行都提高門(mén)檻和要求，政策變動(dòng)也是非常頻繁。
而對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶(hù)。首先明白一點(diǎn)，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶(hù)的，這類(lèi)客戶(hù)賬戶(hù)使用是正常不受影響。
然而，即便我們很多客戶(hù)也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶(hù)，也有個(gè)別客戶(hù)由于離岸賬戶(hù)的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶(hù)。
我司多年從事離岸代理工作，與各銀行均有緊密合作，在此給廣大離岸客戶(hù)一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶(hù)而影響您業(yè)務(wù)上的運(yùn)作。香港賬戶(hù)也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶(hù)。
①離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期余額為0或不足以支付銀行管理費(fèi)用；
②離岸賬戶(hù)不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò)或3個(gè)月以上沒(méi)有登錄網(wǎng)銀,會(huì)被銀行視為不優(yōu)質(zhì)客戶(hù)；
③保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行；
④盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易；
⑤避免借用賬戶(hù)給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)；
⑥非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶(hù)之類(lèi)的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向；
⑦離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審。如交通銀行要求公司年審資料在公司成立之日就要提交,寬限10天內(nèi),期間收入款項(xiàng)會(huì)被退回.
★附受?chē)?guó)際制裁國(guó)家名單（開(kāi)戶(hù)受限）
①聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內(nèi)亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國(guó)。
②美國(guó)制裁國(guó)家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達(dá)爾富爾。
③敏感國(guó)家：俄羅斯、烏克蘭、也門(mén)、科威特
以上這些國(guó)家都屬銀行系統(tǒng)識(shí)別敏感國(guó)家,開(kāi)戶(hù)過(guò)程中不要提及與這些國(guó)家有往來(lái),且?guī)?hù)操作過(guò)程中盡量不要與這些國(guó)發(fā)生交易,否則被銀行系統(tǒng)識(shí)別就會(huì)關(guān)掉帳戶(hù).
文章出自:銀行開(kāi)戶(hù)-創(chuàng)百匯http://www.22167.cn 如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明 010-57168182.
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