時間：2020-09-15 瀏覽：次 來自：
我們先看一則新聞，如下圖
通過此事， 再結合今年以來好些客戶接到銀行不同程度的詢問。如有的需要配合銀行填寫盡職調查，有的直接通知要關閉銀行賬戶。這樣我想大家就比較好理解為什么銀行開戶現在越來越難，包括后期銀行監管也不斷加強。之所以會這樣，因為香港銀行迫于全球反避稅、反洗錢的巨大壓力以及全球CRS信息交換的執行要求，銀行等各類金融機構開始對所有賬戶進行全面的盡職調查。于是，香港各大銀行提高門檻，加強管制，一方面，體現在對新開賬戶的審核越來越嚴格。另一方面，銀行內部也慢慢開始清理一些離岸賬戶和“僵尸賬戶”。
那么，我們該如何保護來之不易的香港賬戶呢？下面，創百匯通過經驗整理出香港公司賬戶要如何維護，防止關戶。
1、背景真實，真實交易真實的公司背景，有助于銀行完成KYC，正常的賬戶交易，是賬戶運行的基礎；
2、不要參與違法類交易
違法類交易指的是非法所得的錢，也就是我們常說的黑錢；若被查到賬戶的錢是非法所得，賬戶也會被封！
3、不與高危國家地區交易
每個銀行都有自己的一張清單，進入這張清單的國家在每個銀行都會有所不同，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，當然這個還是得隨時留意銀行的高危國家的名單是否有改變。
例如：香港花旗現階段是不可接收墨西哥貨款，那么就不要使用花旗賬戶去接收，如果您的重要客戶來自墨西哥，那么您選擇其他合適的銀行去開戶。
4、不要長時間閑置賬戶，無交易
銀行賬戶不能一直是無流水、無交易狀態、無存款狀態
5、盡量不與或少與個人交易
銀行賬戶流水盡量公對公，公對私的話，對賬戶的維護來說是不健康的
6、按時進行做賬、審計、報稅
既然公司開了銀行賬戶，那就說明是有經營所得的，所以請一定要按時進行做賬審計，申報稅務狀況
7、及時回復銀行郵件
若收到銀行郵件，要求補資料或其他一些要求，一定要及時回復，不要置之不理！
ps:郵件的方式有電郵和平郵件兩種，現在使用電郵是比較方便，可以要求銀行用電郵的方式給您及時傳遞信息，方便您能及時處理到銀行要求回復的問題
以上就是創百匯整理香港公司賬戶要如何維護，防止關戶的幾點建議，更多關于香港公司注冊和銀行開戶事宜，可以咨詢創百匯顧問。
