CRS實(shí)施下香港公司如何開立與保存匯豐銀行帳戶

一、香港匯豐銀行賬戶要求提高緣由：
由于不少非香港居民客戶在開戶后存入款項(xiàng)，短時(shí)間之內(nèi)又迅速提走，銀行擔(dān)心此類戶口的非正常資金出入，為防涉及“洗黑錢”，銀行正在進(jìn)行越來越嚴(yán)格的盡職審查，同時(shí)許多客戶只是開戶用于繳付保費(fèi)，銀行也說盈利機(jī)構(gòu)，沒任何利潤業(yè)績不說同時(shí)還擔(dān)有風(fēng)險(xiǎn),所以各大銀行逐步收緊了開戶政策。
從2016年起，匯豐銀行中心企業(yè)中心業(yè)務(wù)將要轉(zhuǎn)型，從之前能說明手上有業(yè)務(wù)就能開戶，轉(zhuǎn)向成為只能為較大規(guī)模的離岸公司服務(wù)。銀行的反映，不活躍賬戶驗(yàn)證擠占銀行資源，造成大量客戶投訴銀行服務(wù)不周，所以要進(jìn)行一次大的調(diào)整.

一、香港匯豐銀行開戶標(biāo)準(zhǔn)提高：
根據(jù)匯豐目前的政策，一般只有符合如下標(biāo)準(zhǔn)的客戶才有機(jī)會開戶：
1、香港公司正常做貿(mào)易的,且能提供相應(yīng)的購銷合同,海關(guān)提單或其它相關(guān)業(yè)證明文件;
2、在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司或是工廠（國內(nèi)公司財(cái)務(wù)報(bào)表，開具出去的發(fā)票單據(jù),銀行對公賬單等）；
3、專業(yè)人士透露，短期內(nèi)，匯豐的這個(gè)政策不會改變，并且整個(gè)銀行業(yè)也都會按照這個(gè)趨勢去調(diào)整。

香港恒生銀行最新開戶政策如下：
恒生銀行商業(yè)賬戶將于2016年7月1日起調(diào)整服務(wù)費(fèi)用,所有海外公司(包括英國公司注冊) 注冊的查冊費(fèi)一律調(diào)整至港幣10000.香港公司的查冊是港幣150元.但所有公司注冊的開戶行政費(fèi)為港幣1200元.其他費(fèi)用暫時(shí)不變.可能也會購買保險(xiǎn),客戶可自愿申請.其它開戶要求可參照匯豐.

二、已經(jīng)持有香港匯豐銀行賬戶或恒生并且能正常使用的客戶請務(wù)必留意：
1、不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來，避免接收受制裁國家的款項(xiàng)一定要明確款項(xiàng)來源；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，盡量不要頻繁公對私轉(zhuǎn)帳,最好使用一部分L/C(信用證)以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；
3、不要同一時(shí)間段內(nèi)大額資金整存，整取；
4、保持賬戶有一定的存款，不能欠費(fèi)，目前管理費(fèi)已增至200HKD一個(gè)月，日均余額高于5W港幣免管理費(fèi)，主動轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲蓄，便于銀行扣除手續(xù)費(fèi)；
5、經(jīng)常運(yùn)作，超過3個(gè)月不活動的賬戶將會被關(guān)閉；
6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格,須要正確對待填寫.

文章出自:銀行開戶-創(chuàng)百匯http://www.22167.cn 如需轉(zhuǎn)載請注明 010-57168182.