一、香港匯豐銀行賬戶要求提高緣由:
由于不少非香港居民客戶在開戶后存入款項(xiàng),短時(shí)間之內(nèi)又迅速提走,銀行擔(dān)心此類戶口的非正常資金出入,為防涉及“洗黑錢”,銀行正在進(jìn)行越來越嚴(yán)格的盡職審查,同時(shí)許多客戶只是開戶用于繳付保費(fèi),銀行也說盈利機(jī)構(gòu),沒任何利潤業(yè)績不說同時(shí)還擔(dān)有風(fēng)險(xiǎn),所以各大銀行逐步收緊了開戶政策。
從2016年起,匯豐銀行中心企業(yè)中心業(yè)務(wù)將要轉(zhuǎn)型,從之前能說明手上有業(yè)務(wù)就能開戶,轉(zhuǎn)向成為只能為較大規(guī)模的離岸公司服務(wù)。銀行的反映,不活躍賬戶驗(yàn)證擠占銀行資源,造成大量客戶投訴銀行服務(wù)不周,所以要進(jìn)行一次大的調(diào)整.
一、香港匯豐銀行開戶標(biāo)準(zhǔn)提高:
根據(jù)匯豐目前的政策,一般只有符合如下標(biāo)準(zhǔn)的客戶才有機(jī)會開戶:
1、香港公司正常做貿(mào)易的,且能提供相應(yīng)的購銷合同,海關(guān)提單或其它相關(guān)業(yè)證明文件;
2、在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司或是工廠(國內(nèi)公司財(cái)務(wù)報(bào)表,開具出去的發(fā)票單據(jù),銀行對公賬單等);
3、專業(yè)人士透露,短期內(nèi),匯豐的這個(gè)政策不會改變,并且整個(gè)銀行業(yè)也都會按照這個(gè)趨勢去調(diào)整。
香港恒生銀行最新開戶政策如下:
恒生銀行商業(yè)賬戶將于2016年7月1日起調(diào)整服務(wù)費(fèi)用,所有海外公司(包括英國公司注冊) 注冊的查冊費(fèi)一律調(diào)整至港幣10000.香港公司的查冊是港幣150元.但所有公司注冊的開戶行政費(fèi)為港幣1200元.其他費(fèi)用暫時(shí)不變.可能也會購買保險(xiǎn),客戶可自愿申請.其它開戶要求可參照匯豐.
二、已經(jīng)持有香港匯豐銀行賬戶或恒生并且能正常使用的客戶請務(wù)必留意:
1、不要給其他人代收款,堅(jiān)決杜絕和地下錢莊資金往來,避免接收受制裁國家的款項(xiàng)一定要明確款項(xiàng)來源;
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公,盡量不要頻繁公對私轉(zhuǎn)帳,最好使用一部分L/C(信用證)以確認(rèn)您的貿(mào)易身份;
3、不要同一時(shí)間段內(nèi)大額資金整存,整取;
4、保持賬戶有一定的存款,不能欠費(fèi),目前管理費(fèi)已增至200HKD一個(gè)月,日均余額高于5W港幣免管理費(fèi),主動轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲蓄,便于銀行扣除手續(xù)費(fèi);
5、經(jīng)常運(yùn)作,超過3個(gè)月不活動的賬戶將會被關(guān)閉;
6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調(diào)查表格,比如合規(guī)調(diào)查表格,須要正確對待填寫.
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